БИТКОИН

Новый вид денег

DeFi по-прежнему нужен момент Шелкового пути


Широкое распространение преступной деятельности доказало бы, что децентрализованные финансы (DeFi) создают инструменты, действительно полезные, потому что если есть какая-то группа, которая не имеет доступа к сложным финансовым продуктам и готова платить огромные премии за их приобретение, то это преступники.

Silk Road был запущен в феврале 2011 года и быстро стал первым примером соответствия продукта Биткойн рынку. Хотя некоторые сторонники криптовалюты утверждают, что сегодня преступная деятельность составляет небольшой процент всех транзакций с криптовалютой, устойчивость к цензуре является одной из ключевых особенностей всех децентрализованных технологий, и преступники сыграли свою роль в более широком распространении криптовалют.

Боаз Собрадо работает в сфере технологий, предоставляя возможности Интернета тем, кто в них больше всего нуждается.

Способность Биткойна производить платежи, которые «мужчина» не хочет, чтобы вы совершали, — вот что делает громоздкую технологию того, чего стоит. Это может включать преступную деятельность, такую ​​как программы-вымогатели и рынки даркнета (DNM), а также финансирование Sci-Hub (мошеннического академического издателя) и лидеров оппозиции при деспотических режимах.

Принятие на вооружение криминальными предприятиями является свидетельством соответствия продукта цензуре устойчивых технологий рынку и показателем того, найдут ли инновации применение в не криминальном мире. Было бы невозможно создать Шелковый путь без действительно эффективного метода оплаты, устойчивого к цензуре. Тот факт, что Silk Road и другие криминальные предприятия могут эффективно использовать биткойны, свидетельствует о том, что криптовалюты являются полезным и устойчивым к цензуре инструментом. В настоящее время преступная деятельность в Интернете в основном основана на биткойнах, хотя другие криптовалюты, такие как монеро, также играют определенную роль.

Первоначальный пузырь, предлагающий монету в 2017 году, и «игры», такие как FOMO3D, показали, что Ethereum полезен для другого вида преступной деятельности: незарегистрированных продаж ценных бумаг и других сложных схем Понци. В каком-то смысле это свидетельствует об эффективности этой платформы для смарт-контрактов без разрешения. Но то, что Ethereum зарекомендовал себя как полезный для схем Понци и мошенничества, не означает, что он полезен для чего-то большего. Уголовное усыновление — необходимое, но не достаточное условие успеха устойчивых к цензуре технологий.

Последняя горячая новая тенденция Ethereum — это децентрализованные финансы (DeFi). По словам доцента Джереми Энг-Так Чеа, DeFi — это способность создавать и использовать «финансовые услуги с использованием смарт-контрактов, которые представляют собой автоматизированные принудительные соглашения, которые не нуждаются в посредниках, таких как банк или юрист, и вместо этого используют технологию онлайн-блокчейна».

Я верю, что DeFi подходит для рынка, когда контрабандисты наркотиков могут покупать страховку с минимальным доверием для своих грузов, а розничные спекулянты могут играть на цене кокаина в Австралии так же, как они делают это с ценой на нефть в Техасе.

Эти контракты программируются и могут быть встроены в децентрализованные приложения (dapps). Теперь у нас есть автоматизированные маркет-мейкеры, децентрализованные автономные организации (DAO), которые играют важную роль в распределении финансирования, такие протоколы, как UMA и SNX, для создания синтетических активов, которые имитируют ценовое действие внечейн-активов, децентрализованные ценовые оракулы, такие как Chainlink to переносить данные вне сети в смарт-контракты и во всевозможную другую инфраструктуру, которая была недоступна в 2017 году.

Кто-то возразит, что это не новая инфраструктура, а всего лишь рыбные игрушки, призванные отобрать деньги у дураков. Есть ли реальная польза от этой новой финансовой инфраструктуры? Или большинство проблем, которые решает DeFi, — это те же самые проблемы, которые изначально вызвал DeFi, как считает Ник Картер?

Есть несколько намеков на то, что финансовая инфраструктура преступников строится. Один из крупнейших DNM, Hydra, планировал провести ICO в конце прошлого года, но в конце концов отказался. Учитывая обширную историю мошенничества с выходом из DNM, очень рискованно, что у DNM возникнет соблазн забрать средства, которые они собрали и использовали. Крупнейшая и пользующаяся наибольшим доверием DNM, Empire Market, недавно вышла из-под мошенничества, как сообщается, забрав 30 миллионов долларов в BTC из средств пользователей. Учитывая, что токены управления в наши дни в моде, почему бы не создать рынок, которым могли бы владеть и управлять как пользователи, так и поставщики с минимальным доверием? Представьте, что Uniswap встречает Шелковый путь.

Другой продукт, который поставщики DNM с удовольствием покупают, — это страховые продукты, которые защищают от мошенничества при выходе с рынка и других источников системного риска, таких как продолжающиеся DDOS-атаки на сайты DNM. Текущие аналоги DeFi включают Nexus Mutual.

Споры по поводу страховых случаев и даже по поводу поставок лекарств также можно разрешить децентрализованно. Разрешение споров — одна из наиболее ресурсоемких проблем DNM, и администраторы, занимающиеся разрешением споров, как доверенная третья сторона оказываются дырами в безопасности. Почему бы не передать разрешение споров на аутсорсинг децентрализованной платформе, такой как Kleros?

Информация о ценах на самих DNM может использоваться для создания финансовых продуктов. Индекс цен можно легко составить для различных продуктов, от высокочистого кокаина во Флориде до амфетаминов в Австралии. Точно так же, как цена нефти West Texas Intermediate (WTI) является справочной ценой для нефтяных рынков, индекс кокаина Южной Флориды может быть ориентиром для рынков кокаина. Синтетические активы, такие как бессрочные свопы, могут быть построены на основе индекса цен с использованием бессрочного протокола или SNX. Тогда производители и контрабандисты смогут хеджировать свои позиции точно так же, как авиакомпании хеджируют свои расходы на топливо на год, используя фьючерсы на нефть WTI.

История не повторяется, а рифмуется. Если эти проекты действительно устойчивы к цензуре и создают ценность, мы неизбежно увидим, что их принимают те, кто в них больше всего нуждается: преступники. Я считаю, что DeFi подходит для рынка, когда контрабандисты наркотиков могут покупать страховку с минимальным доверием для своих поставок, а розничные спекулянты могут играть на цене кокаина в Австралии так же, как они делают это с ценой на нефть в Техасе.

Энтузиастам DeFi, читающим это, стоит задуматься: увидим ли мы такое распространение? Если нет, то что этому мешает? Эти причины являются настоящими препятствиями на пути распространения DeFi.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *